Politica 89.8
Ανακτήθηκε σημαντικό μέρος των 152.000 ευρώ από την ηλεκτρονική απάτη στην Περιφέρεια Κρήτης
Σημαντική εξέλιξη σημειώθηκε στην υπόθεση της ηλεκτρονικής απάτης σε βάρος της Περιφερειακής Ενότητας Ρεθύμνου, από την οποία αφαιρέθηκαν συνολικά 152.000 ευρώ. Η Αρχή για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος κατάφερε να εντοπίσει και να διασφαλίσει ποσό που υπερβαίνει το ήμισυ των χρημάτων που είχαν κλαπεί.
Υπό την καθοδήγηση του επικεφαλής της Αρχής, επίτιμου αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου Χαράλαμπου Βουρλιώτη, οι αρμόδιες αρχές κινητοποιήθηκαν άμεσα, αξιοποιώντας και τη διεθνή συνεργασία, προκειμένου να εντοπίσουν τη διαδρομή των χρημάτων και να αποτρέψουν την περαιτέρω μεταφορά τους.
Πώς έγινε η ηλεκτρονική απάτη
Η απάτη ξεκίνησε με τη μέθοδο του phishing. Οι δράστες δημιούργησαν πλαστή ιστοσελίδα, η οποία προσομοίαζε το περιβάλλον της συνεργαζόμενης τράπεζας, της CrediaBank.
Μέσω της συγκεκριμένης σελίδας υπάλληλος της υπηρεσίας φέρεται να καταχώρησε, χωρίς να αντιληφθεί ότι επρόκειτο για απάτη, στοιχεία πρόσβασης στους τραπεζικούς λογαριασμούς της υπηρεσίας. Με αυτόν τον τρόπο οι δράστες απέκτησαν πρόσβαση στα χρήματα.
Στη συνέχεια, κατά τις μεταμεσονύκτιες ώρες, πραγματοποιήθηκαν 55 διαδοχικές συναλλαγές, με την κατάτμηση του συνολικού ποσού σε μικρότερα εμβάσματα. Η πρακτική αυτή είναι γνωστή ως «smurfing» και χρησιμοποιείται από κυκλώματα ηλεκτρονικής απάτης και ξεπλύματος χρήματος, προκειμένου να δυσχεραίνεται ο άμεσος εντοπισμός των συναλλαγών από τα συστήματα ασφαλείας.
Τα χρήματα μεταφέρθηκαν αρχικά σε λογαριασμούς προσώπων που λειτουργούν ως «money mules» (αχυράνθρωποι) στην Ελλάδα και στη συνέχεια διοχετεύθηκαν με ταχύτητα σε τραπεζικά ιδρύματα του εξωτερικού.
Σε εξέλιξη η έρευνα για την ανάκτηση των χρημάτων
Η έρευνα της Αρχής για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος βρίσκεται σε πλήρη εξέλιξη, με βασικό στόχο την ανάκτηση και του υπόλοιπου ποσού, αλλά και την πλήρη ταυτοποίηση των φυσικών και ηθικών αυτουργών της απάτης.
Παράλληλα, η Περιφέρεια Κρήτης έχει κινηθεί νομικά κατά παντός υπευθύνου, ενώ ζητά απαντήσεις και για τον τρόπο με τον οποίο αντιμετωπίστηκαν από το τραπεζικό ίδρυμα οι δεκάδες ύποπτες συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν μέσα στη νύχτα.
Η υπόθεση αναδεικνύει, παράλληλα, τους κινδύνους που αντιμετωπίζουν δημόσιοι οργανισμοί και επιχειρήσεις από στοχευμένες επιθέσεις ηλεκτρονικού «ψαρέματος», αλλά και την ανάγκη για αυξημένα επίπεδα ελέγχου στις ηλεκτρονικές τραπεζικές συναλλαγές.
